房贷不转lpr会怎样：
如果抵押贷款利率没有转移到lpr，它将始终是一个固定利率。如果转换为LPR，与LPR挂钩，每个周期的利率将按照LPR加点的模式计算，这将根据市场情况的变化而变化。
具体操作是计算原利率与2019年12月20日LPR同期的差额作为固定点，选择重新定价的日期和周期。在后期，利率将根据每个重新定价日的最新相应期间LPR进行重新计算。如果LPR没有转让，利率水平等于原合同的当前执行利率水平，利率水平在合同剩余期限内是固定的。
2019年12月底，中国人民银行发布了[2019]30号公告，明确表示现有浮动利率贷款的定价基准将从2020年3月1日转换至8月31日。2020年3月1日，抵押贷款利率正式启动，这意味着从这一天起，个人住房贷款利率将逐步与基准利率脱钩，并随LPR(贷款市场报价利率)浮动。
房贷不转lpr行不行：
事实上，这个问题没有正确的答案，因为LPR是一个变量，它更市场化。基于LPR的贷款利率会随着LPR的变化而变化，不像固定利率那样总是不变。这需要由用户根据市场利率的趋势来判断。
如果认为LPR在后期会衰落，那么转向LPR模式可能更为有利。选择何时转换定价基准对转换时的执行利率水平和增加值没有影响，但首次重新定价的时间可能会有影响。
在转换定价基准时，可以重新约定重新定价日期，以保持原合同不变(原合同中大多数客户约定的重新定价日期为1月1日)，也可以调整到贷款发放日的相应日期。
如果定价基准的转换日期与变更后的重新定价日期相同，则在转换日期不会进行重新定价，贷款将从下一个重新定价日期开始重新定价。也就是说，转换确认日期和重新定价日期之间的间隔越短，转换成LPR浮动利率的时间就越早。
