银行6个月流水如何判断(银行卡流水多少算异常)

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银行6个月流水如何判断

若是纸质的银行流水,打印出来会有银行的公章并且每一笔交易都有固定的流水号,这是无法造假的。

若是网银或者手机APP查询的流水,会显示详细的交易信息,例如代发工资的流水,显示交易的卡号;交易时间;交易地点;对方账户;对方户名;对方的开户行;以及摘要信息。银行电子信息也是无法更改的,若有PS痕迹,可以找银行客服查实。

银行卡流水多少算异常

异常交易和银行流水的数额没有很大的关系,主要还是根据用卡人的使用情况有关。

比如,短期内资金分散转入、集中转出,与客户的身份、财务状况等明显不符的;短期内与同一付款人之间频繁的资金往来,且金额接近大额交易标准的;长期闲置的账户,突然使用,且出现大量资金收付的;进行本外币间的掉期业务,其资金的来源和用途可疑的;与避税型离岸金融中心之间频繁发生大量资付等都会本银行判定为异常交易。