「保险规划」保险规划有哪些步骤

从业人员为客户设计保险规划时应掌握以下原则:
(1)转移风险的原则。投保是为了转移风险,在发生保险事故时可以获得经济补偿。
(2)量力而行的原则。保险是一种契约行为,属于经济活动范畴,客户作为投保人必须支付一定的费用,即以保险费来获得保险保障。投保的险种越多,保障范围越大,保险金额就越高,因此为客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行。
(3)分析客户保险需要。在制订保险规划前应考虑以下三个因素:
一是适应性。根据客户需要保障的范围来考虑购买的险种。
二是客户经济支付能力。
三是选择性。在有限的经济能力下,为成人投保比为儿女投保更实际,特别是对家庭的“经济支柱“来讲更是如此。

保险规划是指银行从业人员结合客户的具体情况和需求,给出一份适合客户的保险方案。从法律角度看,保险是一种合同行为,投保人向保险人缴纳保费,保险人在被保险人发生合同规定的损失时给予补偿。客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定,而在有限的经济条件下,保险规划能更好的让投保人,投有所值,符合自己的心理预期而又不会显得囊中羞涩。而对于经济条件好的投保人来说,保险除了是一种保证,更是一种很好的理财产品,能有效而合理的避税。所以,保险规划具有风险转移和合理避税的功能。

保险规划

关于保险规划上面已经做了一些讲解回答,另外保险规划有哪些步骤你知晓多少?下面优卡之家就来为大家讲解作答。

保险规划的主要步骤:(1)确定保险标的;(2)选定保险产品;(3)确定保险金额;(4)明确保险期限。

建议还是咨询一下专业人员哦。